Condusef alerta de empresas fraudulentas
Cada vez son más las personas engañadas por presuntas entidades financieras que han pagado y perdido cantidades que van entre los mil hasta cien mil pesos, por lo que han tenido que presentar la denuncia correspondiente.
Por ello la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), lanzó una nueva alerta, debido a que por la contingencia sanitaria, el ecommerce ha crecido significativamente, elevando el riesgo para los usuarios de servicios financieros.
Este es el modus operandi
1. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas. La información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos.
2. Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10 por ciento del monto total del crédito solicitado.
3. La población ha manifestado que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la entidad financiera que fue presuntamente suplantada.
4. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público.
5. Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la Condusef para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas de un supuesto fraude.
Recomendaciones de la Condusef
• Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos.
• Asegúrate de que la institución o entidad financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la Condusef; puedes llamar para verificar su domicilio, página de internet y teléfonos.https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
• No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
• No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
• No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social si no investigaste que se trata de una entidad financiera.
• Asegúrate de que las personas con las que contactas realmente laboren en la entidad financiera.
• No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
• En caso de que la razón social contenga las siglas S.A. de C.V., asegúrate que esa empresa o entidad realmente exista. Puedes consultar su domicilio, página de internet y teléfonos ante la Profeco o la Condusef.
• Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información.
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