La Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EU (FinCEN) dio un aviso para restringir cuentas y en un plazo de 21 días, prohibir transferencias de fondos en EU con la Casa de Bolsa Vector, luego de asociarla con narcolavado para los cárteles de Sinaloa y del Golfo y de exhibir que adicionalmente sirvió como medio de pago a empresas chinas de precursores químicos.
"Dada la asociación de Vector con organizaciones delictivas y otros actores involucrados en el tráfico ilícito de opioides, la FinCEN considera que imponer una prohibición a ciertas transferencias de fondos que involucran a Vector es necesario para salvaguardar la seguridad nacional y el sistema financiero de EU", anotó.
El departamento del Tesoro explica que a pesar de que Vector sigue un programa de cumplimiento contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, sus actividades comerciales legítimas no compensan el riesgo que supone la prestación de servicios para facilitar el tráfico ilícito de opioides.
Señaló que de acuerdo con leyes de EU, se le puede imponer una o más de seis medidas especiales de control a cuentas involucradas con Vector dentro del territorio estadounidense.
Indicó que las primeras cuatro medidas atienden requisitos adicionales de mantenimiento de registros, recopilación de información y presentación de informes de las cuentas.
La número cinco, anotó, faculta a prohibir o imponer condiciones para la apertura o mantenimiento en los EU de cuentas corresponsales o de pago por parte de cualquier institución financiera que se ligue con otra en el extranjero sospechosa de lavado de dinero.
Expuso que la sexta medida especial permite al Secretario del Tesoro prohibir o imponer condiciones a ciertas transmisiones de fondos de cualquier institución financiera o agencia financiera nacional dentro de EU con la sospechosa.
De acuerdo a la FinCEN, aunque en términos de activos en custodia, Vector apenas representa el 2.1% del total en México, sus análisis ubican a la casa de bolsa regiomontana como la segunda peor en transacciones potencialmente ilícitas.
"Vector ofrece servicios utilizados por actores lícitos, los servicios comerciales legítimos que ofrece estarían fácilmente disponibles a través de otras instituciones reguladas, y esas instituciones financieras lo harían con la transparencia necesaria para apoyar los esfuerzos internacionales para proteger la integridad del sistema financiero internacional", anotó al respecto.
El reporte del Departamento del Tesoro concluye que dado el tamaño relativo de Vector y la variedad de relaciones de corresponsalía entre otras instituciones financieras estadounidenses y mexicanas, el impacto macroeconómico de prohibir ciertas transmisiones de fondos que involucran a Vector sería insignificante.
Garantiza inversiones
Ante los señalamientos de la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EU (FinCEN), Vector rechazó cualquier acción ilícita y dio garantías de seguridad a inversionistas.
"Las inversiones de todos y cada uno de nuestros clientes están 100% respaldadas por los instrumentos de inversión en los que se encuentran, mismos que están custodiados en el Instituto para el Depósito de Valores (Indeval)", enfatizó en un comunicado.
"Nuestro compromiso con la solidez patrimonial de nuestros clientes es y seguirá siendo inquebrantable".
Expuso su plena disposición a colaborar con las autoridades de México y de EU para aclarar cualquier duda, en un marco de responsabilidad, legalidad y transparencia.
"Con más de 50 años de trayectoria, nuestra Casa de Bolsa ha operado bajo los más altos estándares de cumplimiento normativo, auditoría interna y supervisión por parte de las autoridades financieras nacionales", añadió.
"Vector rechaza categóricamente cualquier imputación que comprometa su integridad institucional".
Refirió que tras solicitar pruebas al Departamento del Tesoro, la Secretaría de Hacienda informó que nunca recibió evidencia alguna que vincule a Vector con actividades ilícitas.
"Las operaciones señaladas corresponden a transacciones ordinarias con empresas legalmente constituidas", anotó.
Agregó que revisiones realizadas por las autoridades mexicanas arrojaron únicamente observaciones administrativas que han sido debidamente atendidas y sancionadas conforme a la regulación vigente.
Alejandro Lozano Curiel, director de la consultora fiscal y antilavado Gossler, coincidió en que las inversiones de los clientes de Vector están garantizadas, aunque estarían impedidas a realizar transacciones internacionales.
Cimbran a todo el sistema
Los señalamientos de EU a instituciones mexicanas van a cimbrar a todo el sistema financiero mexicano, advirtió Alejandro Lozano Curiel, consultor y ex director de la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero, Acams, por su acrónimo en inglés.
"Esto va a detonar todavía más revisiones, apenas está empezando la película, y el gran impacto es que van a sacudir a todo el sistema para ver a quién más puede estar vinculado con personas del crimen organizado", dijo.
"Ahora son tres instituciones, pero el resto del sistema financiero mexicano tendrá que ir tomando acciones porque como dice el dicho: cuando veas las barbas de tu vecino cortar, pon las tuyas a remojar".
Señaló que por lo pronto los clientes de Vector, de CI Banco y de Intercam estarán impedidos para realizar transacciones internacionales con instituciones estadounidenses.
"Podemos decir que lo que está surgiendo ahora es la punta del iceberg, se va a endurecer todo el control en el sistema financiero y activarán medidas contingentes en sus operaciones con empresas que exporten o que manejen precursores químicos; cuando salgan nombres van a revisar con quién operan".
Lozano considero que los señalamientos también impactan a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), como reguladora, y a sus auditores.
"Queda cuestionada su labor de investigación".
Refirió que en la última Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo que publicó la Secretaría de Hacienda en noviembre del 2023, se colocaron a las siete instituciones más grandes de Manca Múltiple y Banca Múltiple Cambiaria en calificación de "Riesgo Alto".
Con calificación de "Riesgo Medio" aparecieron Casas de Cambio, Banca de Desarrollo, Bancos de Crédito a los Hogares, Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (Socaps), Sociedades Financieras Populares (Sofipos), Banca Múltiple de Inversión y Comercial, Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Reguladas (Sofomes), Centros Cambiarios y Uniones de Crédito.
Las instituciones financieras mexicanas de "Riesgo Medio Bajo" fueran las Transmisoras de Dinero; Casas de Bolsa; Sociedades Financieras en Línea (Sofis); Almacenes Generales de Depósito, Seguros y Fianzas, y Sofomes No Reguladas.
Con calificación de "Riesgo Bajo" sólo aparecieron las Afores y los asesores de inversión.
