En el caso de las empresas, señaló que también se requiere conocer plenamente a los clientes y proveedores con los que mantienen relaciones de negocios
Ante la implementación de las nuevas reglas antilavado, clientes y usuarios de instituciones financieras deben acercarse para actualizar su información personal relacionada con cuentas e inversiones, recomendó Gabriela Gutiérrez, Presidenta nacional del Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas (IMEF).
La representante del organismo explicó que las instituciones financieras están poniendo mayor énfasis en los procesos de conocimiento del cliente y en las medidas de prevención de lavado de dinero, por lo que es recomendable mantener la información actualizada.
En el caso de las empresas, señaló que también se requiere conocer plenamente a los clientes y proveedores con los que mantienen relaciones de negocios.
"Con esto apoyamos todo lo que es prevención y sí es una recomendación implementar dentro de las empresas un área de compliance o una persona que maneje compliance para poder estar muy conectados en este sentido con esta parte", comentó Gutiérrez.
Agregó que varias empresas ya están contratando oficiales de cumplimiento para fortalecer las medidas de prevención y mantener actualizada la información que pudiera ser requerida en operaciones bancarias, financieras o comerciales.
Lupa a fideicomisos
Uno de los cambios que deberá manejarse con especial cuidado en el nuevo régimen nacional antilavado es la divulgación de información relacionada con los fideicomisos, consideró el IMEF.
Víctor Manuel Herrera Espinosa, Presidente del Comité Nacional de Estudios Económicos del IMEF, explicó que los fideicomisos se caracterizan por el manejo confidencial de información, por lo que los nuevos requerimientos de divulgación deberán establecerse con precisión en los reglamentos.
"Muchos son temas que las instituciones financieras ya habían implementado de acuerdo con los lineamientos del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y ahora ya están más formales en la ley; novedades, por ejemplo, es que ahora se va a aplicar también la divulgación de información para los fideicomisos, eso no se tenía antes", comentó.
Herrera Espinosa señaló que será necesario conocer el reglamento para determinar cómo funcionará el intercambio de información. Agregó que las nuevas disposiciones también amplían las obligaciones al sector inmobiliario y a los servicios profesionales especializados.
El analista consideró que México avanza hacia las recomendaciones que el GAFI ha planteado desde hace algunos años.
La firma Basham, Ringe y Correa señaló que las nuevas reglas antilavado de dinero alcanzan a todas las personas físicas y morales que realizan actividades vulnerables, así como a quienes las llevan a cabo mediante fideicomisos u otras figuras jurídicas.
Las disposiciones también contemplan a los proveedores de servicios de activos virtuales, las personas depositarias de fe pública, las asociaciones y sociedades sin fines de lucro y las entidades colegiadas.
