El sistema bancario nacional se mantiene sólido y estable, afirmó la Asociación de Bancos de México (ABM), luego de las acciones anunciadas por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) en contra de Intercam y CIBanco por lavado dinero.
Emilio Romano, presidente de la ABM, subrayó que la acción de FinCEN se limita exclusivamente a los dos bancos mencionados, y bajo el marco de coordinación binacional que existe, no se han planteado medidas adicionales o hacia otras instituciones bancarias.
"La banca mexicana opera con normalidad, responsabilidad, firmeza y en estricto apego a la legalidad, y México cuenta con un sistema bancario robusto, con una regulación sólida y alineada a los más altos estándares internacionales en prevención de operaciones ilícitas", sostuvo la Asociación.
Este lunes, el Comité de Asociados de la ABM se reunió con los equipos de las autoridades regulatorias mexicanas que son la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), Banco de México y la Procuraduría Fiscal de la Federación, así como con los representantes legales e interventores de CIBanco e Intercam Banco.
ABM reveló en un comunicado con motivo de la reunión que los asesores legales presentes en el encuentro, así como los interventores, señalaron que las medidas emitidas por FinCEN entrarán en vigor el 21 de julio de 2025 y aplican únicamente a las transacciones que los bancos antes señalados efectúen con entidades financieras de Estados Unidos, así como con las empresas de servicios monetarios (Money Services Businesses, MSBs, por sus siglas en inglés) que operen sustancialmente en ese país.
"No existe restricción alguna para que cualquier banco, intermediario, persona física o moral y fideicomisos nacionales puedan realizar operaciones con estas instituciones, ahora o incluso después del 21 de julio de 2025, por lo que podrán seguir operando con instituciones financieras distintas de las de los Estados Unidos de América. Esto incluye operaciones en las cuales CIBanco e Intercam Banco actúen como fiduciario", sostuvo la Asociación.
En la reunión también se confirmó que la intervención de las autoridades mexicanas tiene carácter operativo y temporal.
El objetivo es garantizar la continuidad de las operaciones cotidianas de las instituciones, así como salvaguardar el interés de los ahorradores y clientes, y del sistema financiero en su conjunto, manteniendo su gestión administrativa y operativa, explicó.
Las autoridades reiteraron que todas las obligaciones contractuales vigentes, incluyendo llamadas de margen, cumplimiento de colaterales, contratos derivados y demás créditos, se mantienen en vigor y deben cumplirse conforme a los términos pactados, añadió el organismo.
Por su parte, Banxico confirmó que el sistema cuenta con amplia liquidez, lo que garantiza la capacidad operativa de los bancos para hacer frente a sus compromisos y asegurar la estabilidad de los mercados financieros.
