Crecen multas a financieras

De enero a agosto de este año, se registraron 930 sanciones económicas a diversas entidades financieras, lo que representó un incremento de casi 60 por ciento anual, por un monto cercano a 427 millones de pesos, de acuerdo con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

La cifra abarca multas a instituciones de banca múltiple, bursátil, transmisores de dinero, Sofomes no reguladas, casas de bolsa, centros cambiarios, uniones de crédito, aseguradoras, Sofipos, sociedades cooperativas de ahorro y préstamo y almacenes generales de depósito.

De acuerdo con los registros de la CNBV, actualizados a agosto de 2024, las sanciones económicas a dichas entidades se debieron a que quebrantaron distintos ordenamientos relacionados con prevención de lavado de dinero, realizar operaciones prohibidas, deficiencias en control interno, incumplir normas en revelación de información, entre otros casos.

El banco BBVA México y la casa de bolsa del mismo nombre están en la lista de las multas más altas en el periodo, con sanciones que en conjunto sumaron 12.7 millones de pesos por distintas conductas, entre las que destacan registros contables incorrectos, deficiencias en control interno y omisión de información hacia los clientes, según los registros de la CNBV. 

La casa de bolsa Bursamétrica también recibió dos de las multas más relevantes: la primera de 5.7 millones de pesos por realizar operaciones prohibidas, y la segunda de 8.6 millones de pesos por operar con valores no inscritos en el Registro Nacional de Valores (RNV).

Sólo en agosto, 32 entidades financieras infringieron normas en prevención de lavado de dinero, por las que recibieron multas que en total ascendieron a 12.6 millones de pesos.

Por ejemplo, Kuspit Casa de Bolsa recibió una multa de 2.8 millones de pesos por incumplir, en 2022, ordenamientos en materia de prevención de lavado de dinero.

"Kuspit omitió establecer en su manual de cumplimiento los criterios para determinar el grado de riesgo en el que deban ubicarse los clientes, así como si deben considerarse personas políticamente expuestas que tomen en cuenta, entre otros aspectos, el origen y destino de los recursos, así como la geolocalización correspondiente", dice el detalle de la sanción impuesta en agosto de este año.

Otras entidades sancionadas en agosto fueron las Sofomes no reguladas Financiera Joven, Plain Capital, Elaworld y Ecart Pay, con 217 mil 140 pesos cada una.

En agosto se impusieron en total 139 multas a entidades financieras por diversos incumplimientos, entre ellos los relacionados con lavado de dinero, administración integral de riesgos, deficiencias en control interno, requerimientos de capital u omisión de información, entre otros.  

El total de multas impuestas en agosto de este año representó un incremento de 37 por ciento anual, pues en el mismo mes de agosto pero de 2023 se registraron 101 multas. 

Álvaro Vertiz, experto en el sector financiero y socio de Dentons Global Advisors (DGA), consideró que las Sofomes no reguladas representan un mayor riesgo al no estar supervisadas por la CNBV de manera constante, lo cual las hace más susceptibles al riesgo.  

Por lo tanto, hay que adaptar la regulación y los mecanismos de supervisión a las características de cada subsector.

"Sin duda es grave que cada vez haya más entidades cayendo en términos de incumplimiento en materia de PLD, hay varios temas que son complicados: una es no poder detectar acciones que tengan que ver con lavado de dinero.

"Por otro lado esto no ayuda a la confianza en el sistema financiero, estas deficiencias pueden ser aprovechadas por actores que estén buscando lavar dinero", señaló el experto.