Identifican 16 empresas financieras falsas

San Luis Potosí, SLP.- La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) previene a la población en general sobre la existencia de empresas que se ostentan como entidades financieras sin serlo, las cuales ofrecen supuestos créditos condicionados a un pago anticipado por concepto de comisiones por apertura y/o de una fianza para gestionar el crédito, mecánica que no utilizan las verdaderas entidades financieras.

En el pasado mes de marzo, diversas entidades financieras inscritas en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres) denunciaron ante esta Comisión Nacional el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial o marca.

El Modus operandi es el siguiente:

1. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas en el SIPRES, para ostentarse asíì como entidad financiera frente a los potenciales clientes. Dicha información es utilizada en documentos impresos, páginas de internet apócrifas y anuncios en periódicos.

2. Ofrecen créditos inmediatos con pocos requisitos y solicitan anticipos en efectivo o depósitos a una cuenta bancaria, con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, para pagar comisiones por apertura o como fianza en garantía del crédito que se solicita (en la mayoría de las ocasiones requieren un depósito del 10 por ciento del monto total del crédito).

3. Los usuarios han denunciado hechos fraudulentos, en los que personas que laboran en las falsas empresas los contactan vía telefónica haciéndose pasar por representantes de una entidad financiera verdadera, ofreciendo créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos; sin embargo, al cotejar los teléfonos registrados en la llamada, se ha probado que no pertenecen a ninguna entidad financiera real y por el contrario, son números telefónicos que no dan línea o permanentemente se encuentran ocupados.

4. Utilizan domicilios falsos, en los que mezclan el nombre de alguna Colonia (Roma) con Calles (Norte 15 esquina Sur 24) y números (5260), los cuales no existen.

5. Solicitan a los usuarios enviar su información personal vía WhatsApp o por mensajes de Facebook, poniendo en riesgo sus datos personales.

6. Cuando los usuarios realizan los depósitos para formalizar el crédito prometido y se quieren poner en contacto con la supuesta entidad financiera, no lo logran y recurren a la CONDUSEF para verificar su existencia, sin embargo, en muchas ocasiones se confirma el fraude vía la suplantación de una entidad financiera.

A continuación se da a conocer los 16 casos de empresas “fantasma” que han sido denunciadas. Una corresponde a una Sociedad Financiera Popular y las otras quince son Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, entidades no reguladas:

EMPRESA SUPLANTADORA Y/O FALSA

• “Caja Bienestar”
• Especialistas en BetaCredit, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Servicios Betacredit

· Poder Financiero

· SLC Soluciones, S.A. de C.V.

· Credifinamex

· Agencia y Sociedad de Valores LR & R, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social que la empresa real, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta).

· CREDUSUR S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.

· CREDUSUR I S.A de C.V

· Servicios Financieros PrestoMex

· PrestoMex

· Pre$tacrece S.A de C.V. 

· Pre$tacrece

· Money Web

· Operadora Financiera de México, SA de CV SOFOM ENR.

· Ofimex (Utiliza la misma razón social y nombre corto que la empresa real, por lo que se debe verificar ante la Comisión la correcta).

· Grupo Bancario Prestigio Financiero

· Prestigio Financiero

· Impulso Econoìmico, S.A. de C.V.

· Grupo Financiero Capital Society

· Capital Society

· Capital Society México

· Canalizadora de Oportunidades S.A. de C.V.

· Incorporación Económica

· Financiera Cia

· B.P. Financiera Supremaciìa

· B.P. Financiera

Por lo anterior, y a fin de evitar ser sorprendido por este tipo de prácticas de fraude y suplantación de entidades financieras, la Condusef no avala ni supervisa cuentas bancarias en las que se realizan depósitos.

La Condusef pide asegurarse que la institución esté registrada ante el Sipres y no proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito ni por concepto de seguro, comisión, gestión o cualquier otro gasto que se pretenda cobrar.